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新形势下小微金融机构风险资产管理实战研修班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
厦门市 5 2019.11.19-11.24 ¥4280.00 已结束

课程背景

防范化解重大金融风险是当前金融工作的头等大事,今年国家陆续出台相关政策,提出健全金融宏观审慎管理和金融风险防范、处置机制,防范和化解系统性、区域性金融风险。小微金融机构作为普惠金融的重要组成部分,作为破解中小微企业和“三农”融资难融资贵的重要实施渠道,如何强化风险防线,实现企业稳健发展,成为行业热切关注的话题。当前行业现实困境在于,随着宏观经济下行,中小企业流动性出现问题,信用危机爆发,小微金融机构不良贷款率和不良余额有所增加。在此形势下,小微金融机构势必要完善风险管理体系,而解决风险敞口的最终重任集中于对不良资产的风险管理。那么如何通过设计完备的代偿预案、准备诉讼追偿方案、制定完善的资产处置经营策略,将资产损失降到最低,在满足公司流动性要求的前提下,最大限度实现代偿资产的保值增值,成为企业需解决的关键问题。行业需审慎思考:

  1. 市场环境日趋复杂,对于稳增长、调结构、惠民生的小微金融机构而言,如何加强自身风控体系建设,从源头处规避诱发不良的风险因素?

  2. 如何管理与处置不良资产并最终解决企业不良资产问题,是当前企业实现可持续发展的重要条件。如何加强风险资产管理,盘活不良资产价值?

  3. 针对部分小微金融机构缺乏完善的不良管理制度的现状,如何指导其实现不良资产管理标准化高效化运营,提升不良资产变现价值?

    为贯彻落实国家战略方针,助力小微金融机构打好防范化解金融风险攻坚战,着重破解风险资产处置难题,国培机构计划11月19-24日厦门推出《新形势下小微金融机构风险资产管理实战研修班》,力邀知名企业高管、资产保全部负责人与资深法律专家联袂授课。现将课程简章发给各有关单位,欢迎参加学习,并请最晚于开班前七天将报名回执表传至我司。  

时间地点

 

课程时间:201911月19-24日19日报到)

课程地点:厦门

授课对象

 

各小额信贷机构担保机构、资产管理公司的业务部、风控部、资产管理部相关负责人及中高级管理人员城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导各地经信委、金融办、银监局、中小企业局、小额贷款行业协会、担保行业协会等监管机构相关领导。

课程收益

 

【预见风险】全面覆盖风险资产管理措施与常见法律风险等热点问题梳理风险资产管理难点与相应法律法规、逾期追偿法律风险防范与案例分析、新监管政策下不良资产尽调、估值与处置等核心内容。

【紧扣实务】力邀资产保全部核心高管与信贷法律专家联袂授课,加之真实案例的解读与经验分享,现场提供实战应用型智慧锦囊。

【场景互动】采用课程教学+案例互动课程模式,由理论知识雄厚、实操经验丰富的业界专家倾心指导,提供师生互动双向交流平台。

【证书颁发】学习期满将获得国培机构颁发的“小微金融机构系列专题培训”证书

课程大纲



模块一:风险资产管理难点与处置实践经验

1.     风险资产产生的内、外部因素分析

2.     小微金融机构应重点关注的问题

(1)  公司层面-战略和策略

?  数量和类型

?  业务模式和资产质量

?  环境变化

?  诉讼效率

?  业务管理与调整

(2) 客户层面-风险资产管理方案

?  客户风险度分层

?  项目催收安排

?  风险资产管理顺序与方式方法

(3) 项目层面

?  催收时机数额程序和有效性

?  质权设立和实现有效性

?  质押权实现可行性

?  尽职调查的有效性

?  诉讼管理的挑战与执行

3.     风险化解的思路、原则

4.     风险化解的应急措施分析

5.     风险资产处置几大应用工具介绍

6.     不良资产处置的主要步骤与手段

7.     风险资产处置案例分析

模块二:不良资产清收法律实务与风险管理

1.     逾期贷款处置相关的法律风险类别

?    抵押物不能变现   · 质押不能实现 · 债权债务转让

?    担保无效   · 已过诉讼时效 · 保证合同无效

2.     逾期贷款法律争议问题与风险应对策略

?    借贷法律关系成立的必备条件

?    如何增加借款人的违约成本?

?    唯一住房抵押如何处理?

?    关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的重要条例

?    关于查封、强制执行、拍卖、支付令等条款解读

?    如何申请法院对被执行人的财产进行拍卖?

?  申请拍卖的流程与相关法律规定

?  关于参与分配的法律问题

?  如何利用法院调解快速取得生效的裁判文书?

?  申请执行环节关于被执行人常见情况分析

?    执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

3.     逾期追偿中债转股股转债相关法律问题

4.     借贷纠纷中的刑民交叉问题

模块三:风险资产管理方略与投资策略

一、风险资产管理方略之价值提升

1.     债权资产管理

?  “非标”变“标准”

?  债权诉讼时效与期间管理

2.     实物资产管理

?  接收与过户

?  实物资产租赁与委托管理

?  实物管理与维护

3.     风险资产价值提升之全面尽调

二、风险资产投资策略案例分析

1.     常用的风险资产投资策略案例分析

2.     风险资产市场的供需新常态以及资产来源分析

3.     风险资产投资的新机遇以及前沿创新模式

4.     外资投资风险资产的实践要点分析

5.     资产管理公司提供的风险资产金融服务及其实践启示

 

 

 

 

 

 

 

模块四:新形势下不良资产尽职调查、估值与处置创新

 

1.   风险资产尽职调查原则:价值与风险的博弈

2.     不良资产尽职调查方向:资产挖掘主要模式

3.     潜在不良客户的识别

4.     不良贷款管理之价值提升

5.     影响不良资产估值的重要资产和核心因素

6.     不良资产管理与处置原则    

7.     不良资产清收典型处置方式

?  诉讼类处置注意要点

?  债务重组+追加投资

?  申请股东或实际控制人清算、破产还债、破产重整

?  以物(股)抵债、债转股、债权转让

?  终极处置手段——破产还债

8.   不良资产处置思路的转变与不良资产经营

?  不良资产处置思路的转变              

?  财产发现、控制、确权和处置            

9.     不良资产处置实战案例

10. 不良资产处置相关风险点与风险防范     

 注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。 

拟邀讲师

 

张老师,中国政法大学硕士,现任职于某全国性股份制银行总行,从事资产保全工作。曾任前北京法院法官,主审了大量的金融借款、民间借贷和担保纠纷案件,具有丰富的司法审判经验。现长期在一线从事清收工作,擅长将清收工作和司法实践有机结合,精通大、中、小企业的清收策略和清收工具运用,主导和参与了过百亿元的清收项目,多个清收项目成为经典案例或获奖。

曹老师,现任广东联建律师事务所投融资法律服务部主任,长期处理银行及资产管理公司开展不良资产处置业务(尽职调查、财产追查、诉讼及仲裁等);与债权人合作协助其处置不良资产,为其提供全方位的不良资产处置服务(设计债权追讨方案、参与协商谈判、诉讼及仲裁等);提供整体债务危机处置服务(设计债务危机处置方案、参与协商谈判、组织债务重组、破产重组、组织清算等),实战经验丰富。

参会费用

 

  1. 培训费为4280元/人(含培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,住宿费及往返交通费用自理。

  2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

报名咨询

 

报名电话:010-52723969   报名传真:010-52723969

联 系 人:老师   报名邮箱:wangcheng@guopeijigou.com

主办单位简介

 

国培机构全称为“北京国培创新教育科技股份有限公司”,是集“人才培养、金融服务、研究咨询”为一体两翼的“金融科技与小微金融综合服务平台”。国培机构业务涵盖金融科技、互联网金融、商业银行、企事业财务、小额贷款、融资担保、典当行等领域。荣获2017中关村信用培育双百工程“百家最具发展潜力信用企业”荣誉称号、连续三年荣获“中国管理咨询机构50大”荣誉称号、“中国总会计师协会教育培训优秀单位”荣誉称号、“中国CFO最信赖的财务培训服务机构” 荣誉称号,出版的《互联网金融》荣获十大金融图书"金羊奖"。肩负推动中国金融科技与小微金融行业健康发展的使命,国培机构开展金融科技、小微金融行业短期培训、中长期研修班、高级学位项目(北京交通大学示范性软件学院软件工程硕士互联网金融方向)、企业内训等培训业务;汇聚行业专家、学者和实战精英,为金融科技、小微金融领域企业提供管理咨询、业务咨询等系统解决方案;举办大型国内国际品牌论坛;出版自有版权行业图书、期刊杂志等书籍;定期发布行业研究成果,丰富行业信息资讯。

作为中关村高新技术企业,国培机构以商学培训、国培资讯为平台,以国培咨询和国培投资为助力,为客户提供包括咨询、资讯、资本和人才的组合服务。累计服务全国各地企事业单位三万多家、从业人员近二十万人。



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