财富梦想,源于智慧共享
国培首页>国培商学>小贷/担保>信贷机构风险管理与创新实战研修班

信贷机构风险管理与创新实战研修班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
三亚市 5 2019.12.18-12.23 ¥3980.00 报名中

课程背景

伴随经济下行压力加大,中小企业经营困难,信贷行业逾期风险逐渐暴露,不良率处于历史高位。为有效控制信贷逾期不良高企的态势,行业亟需提升企业信用风险管控能力、强化风险管理团队建设、创新新技术在风险管控中的应用。当前,在政策环境的引导下,小微金融业务结构逐渐调整,低风险业务份额增加,未来信贷机构的小微企业和“三农”担保业务将朝着小额分散化方向发展,公司的整体抗风险能力将有所提升。同时随着民企纾困政策的指引,小微金融机构也将拥有更大的业务拓展空间,但不可避免对其风险量化能力提出了很多挑战。

在金融行业普遍呼吁强化风险管理能力的新时代,小微金融机构作为发展普惠金融的重要抓手,更应首当其冲树立风控意识,有效维护企业经营风险。在企业风险管理过程中,您是否面临以下疑难:如何搭建覆盖信贷各环节的完善风险管理体系?如何借助法律手段的博弈以更好地规避法律红线?如何识别企业财务报表透露的潜在风险?如何通过完善内控机制增强企业抗风险能力?操作财产保全与逾期催收有哪些实践技巧?以上问题也成为企业完善经营机制、实现稳健可持续发展的关键要素。

针对以上风控要点,国培机构凭借十余年信贷行业研究积淀,特于12三亚市举办“信贷机构风险管理与创新实战研修班”,旨在高效梳理信贷行业不容忽视的核心风控要素,帮助企业规避潜在风险,全面提升风控人员综合能力。现将课程简章发给各有关单位,欢迎参加学习,并请最晚于开班前七天将报名回执表传至我司。  

时间地点

 

课程时间:20191218-23日 

课程地点:三亚

授课对象

 

小额贷款机构、担保机构、典当机构、金融机构业务人员、风控人员、中高级管理人员城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导各地金融办、银监局经信委等监管机构及相关行业协会领导

亮点大纲

 

【课程亮点】

【预见风险】涵盖信贷流程风险管理要点、企业财务分析与风险防范、内部控制机制建设、资产保全与催收法律风险分析等核心内容打破常规学习思路针对性梳理风险管理战略重点,助力企业强化风控防火墙

【入木三分】力邀知名信贷公司风控高管财务部高管资深法律专家联袂授课,通过真实案例的解读与分享,解答学员实际疑难困惑

【实务指导】采用互动式案例教学,由兼备理论知识与实操经验的业界专家倾心指导,提供师生双向互动交流平台。 

【全程把控】学习期满将获得由国培机构颁发的“小微金融机构系列专题培训”证书。

【课程大纲】

模块信贷业务逻辑与小额信贷风控框架搭建

课程收益

2    小微企业信贷风险管理的核心理念

2    小额贷款业务流程风险控制要点

2    行业内部与外部环境风险

2    客户全生命周期在信贷业务中的运作

2    小微客户常见风险特征分析与信贷反欺诈手段

2    信贷风险控制流程及架构设置

2    信贷风险评估与决策

2  贷后管理与风险预警机制建立

2    金融科技对信贷风险管理的赋能及其发展机遇

 

?        完善信贷业务风险控制框架搭建,把控信贷业务的基本逻辑,掌握信贷流程风控要点,降低公司运营风险

模块企业财务分析与风险防范

课程收益

1.     企业财务因素分析重点

(1) 会计主体基本情况

(2) 三大报表(损益表、资产负债表、现金流量表)

(3) 表外项目

2.     企业财务报表的分析与风险识别

(1) 报表真实性还原

(2) 现金用途分析

(3) 较大金额负债情况核实

(4) 销售收入第一还款来源核实

(5) 利润的核实

(6) 财务比率分析

3.     财务报表与偿债能力分析

(1) 盈利能力比率

(2) 营运能力比率或活力比率

(3) 短期与长期偿债能力分析

4.     财务报表系统性联系与异常波动分析

5.     重构小微企业财务报表

6.     识别企业财务报表舞弊与造假粉饰常见手段

7.     财务风险防范基本程序

8.     企业财务危机的早期风险信号

9.     财务风险分析及化解典型案例

?      在风险评估阶段,综合运用财务报表分析等措施,识别与防范企业财务舞弊手段,有效规避经营风险。

模块企业内部控制与风险防范

课程收益

1.     企业内控存在的常见问题解析

(1) 公司治理结构不完善导致内控先天缺陷

(2) 事前风险评估、管理程序的缺乏

(3) 流程、标准、权限设置模糊

2.     常见的内部控制活动举例

3.     企业内部控制基本规范简要解读及配套体系

4.     全面风险管理文化的打造(全程、全员、全面)

5.     从财务报表角度评估企业内部控制

6.     内控机制建设与内部控制评价

7.     内部风险常见表现形式

8.     业务融合:基于风险整合的流程标准化

?      领悟内控精髓,掌握内控建设的措施,落实内控方案,提高业务运行效率。

模块:财产保全与逾期催收相关法律风险

课程收益

1.     借款人主动还款与被动还款意愿分析

2.     财产保全及其要点分析

(1) 财产保全的种类与对象

(2) 财产保全的主要程序

(3) 不可申请财产保全的财产

(4) 财产保全的强制措施

(5) 财产保全的期限

3.     财产保全相关疑难问题

(1) 仲裁委是否有权利做财产保全?

(2) 财产保全相关法律规定

(3) 对厂房、机器设备如何申请财产保全?

(4) 对车辆、银行账户如何进行财产保全?

(5) 关于轮候查封的法律问题

(6) 老赖是如何利用首轮查封对抗抵押?

(7) 先查封处分权与优先受偿权冲突时的处理

(8) 诉前财产保全措施向诉中财产保全的自动转化

4.     逾期追偿相关法律要点

(1) 如何申请法院对被执行人的财产进行拍卖?

(2) 强制执行+拍卖的流程

(3) 最高人民法院关于人民法院民事执行中拍卖、变卖财产的规定

(4) 申请拍卖的流程与相关法律规定

(5) 关于参与分配的法律问题

(6) 如何利用法院调解快速取得生效的裁判文书?

(7) 仲裁的方式有什么弊端?

(8) 申请执行环节关于被执行人常见情况分析

(9) 执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

5.     逾期追偿——房产相关法律规定

(1) 如何对被执行人的房屋进行处置

(2) 关于对抗房屋查封、抵押的问题

(3) 抵押权和租赁权并存如何处理

(4) 共同财产抵押和抵押权善意取得

(5) 夫妻共同债务的法律问题

(6) 当事人在债务清偿期届满前达成的代物清偿协议法律效力如何?

 

?        了解财产保全的法律规定及操作要点灵活运用法律手段降低资产损失;

?      掌握催收的法律风险点有效规避法律红线;同时借助法律手段的博弈,确保资金回流。

 注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。    

拟邀讲师

 

于老师,广州立根小额再贷款股份有限公司董事、常务副总经理,广州金融协会副会长,中欧工商管理学院硕士;原广州花都万穗小贷股份公司总裁。

崔老师,现任职于头部金控股份有限公司计划财务部总经理,负责金控全集团财务工作; 同时兼任旗下担保公司财务负责人。曾任职于毕马威华振会计师事务所金融组高级经理,长期从事股份制商业银行、城市商业银行、金融租赁公司、财务公司、担保公司及小额贷款公司的审计、咨询工作,对中国企业会计准则、国际财务报告准则,监管机构对各类型金融企业的监管要求,对上市公司监管规定和信息披露要求有着充分的理解。此外,崔老师有丰富的财务核算、财务分析能力,熟悉各类金融工具以及其对企业经营、财务核算、财务业绩的影响。

张老师,北京盈科律师事务所律师,南开大学法学硕士。张律师目前主要致力于小额贷款公司、担保公司、互联网金融、私募股权等业务领域。目前现担任多家金融企业的法律顾问,深谙企业法律顾问实务与企业的经营管理。在执业过程中,张律师做过数十场金融方面的法律培训,尤其是信贷法律风险防范的课程深受企业的欢迎,累计已有上千家企业接受过张律师的培训。

参会费用

 

  1. 培训费为3980/人(含培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,住宿费及往返交通费用自理。

  2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

报名咨询

 

报名咨询

报名电话:010-52723969   报名传真:010-52723969

联 系 人:老师   报名邮箱:wangcheng@guopeijigou.com

主办单位介绍

国培机构全称为“北京国培创新教育科技股份有限公司”,是集“人才培养、金融服务、研究咨询”为一体两翼的“金融科技与小微金融综合服务平台”。国培机构业务涵盖金融科技、互联网金融、商业银行、企事业财务、小额贷款、融资担保、典当行等领域。荣获2017中关村信用培育双百工程“百家最具发展潜力信用企业”荣誉称号、连续三年荣获“中国管理咨询机构50大”荣誉称号、“中国总会计师协会教育培训优秀单位”荣誉称号、“中国CFO最信赖的财务培训服务机构” 荣誉称号,出版的《互联网金融》荣获十大金融图书"金羊奖"。肩负推动中国金融科技与小微金融行业健康发展的使命,国培机构开展金融科技、小微金融行业短期培训、中长期研修班、高级学位项目(北京交通大学示范性软件学院软件工程硕士互联网金融方向)、企业内训等培训业务;汇聚行业专家、学者和实战精英,为金融科技、小微金融领域企业提供管理咨询、业务咨询等系统解决方案;举办大型国内国际品牌论坛;出版自有版权行业图书、期刊杂志等书籍;定期发布行业研究成果,丰富行业信息资讯。

作为中关村高新技术企业,国培机构以商学培训、国培资讯为平台,以国培咨询和国培投资为助力,为客户提供包括咨询、资讯、资本和人才的组合服务。累计服务全国各地企事业单位三万多家、从业人员近二十万人。



咨询电话